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Compliance o Cumplimiento: medidas que pueden eximir a la empresa en caso de que alguno de sus miembros cometa un delito

complianceYa hablamos en un artículo anterior sobre la aprobación de la Ley Orgánica 1/2015 de 30 de marzo por la que se modifica el Código penal, introduciendo claridad y detalle en el régimen de la responsabilidad penal de las personas jurídicas en España, para ahondar ahora en el concepto de compliance o cumplimiento regulatorio.

El compliance, término importado, hace recaer sobre las empresas la responsabilidad sobre conductas inadecuadas de sus directivos o empleados, a no ser que puedan demostrar que han puesto los medios necesarios para evitarlas. Se trata de un programa de protección para las empresas destinado a implantar una cultura de control y prevención en el área empresarial y funciona por lo tanto como escudo de las empresas contra el delito si se aplica correctamente. Su diseño puede ser sectorial y recomendable que lo hagan expertos.

Para llevarlo a cabo, previamente se hace un mapa de riesgo de la compañía para advertir de posibles delitos, asociados a la actividad que desarrolla y el comité de cumplimiento, se encargará de desarrollar y controlar el compliance , mediante procedimientos y revisión de que se cumplen (por ejemplo en el cumplimiento de la fiscalidad, la información contable,  actuaciones con impacto sobre el medio ambiente o  prácticas que pueden ser discriminatorias en la contratación del personal).

El comité tendrá plena autonomía en la empresa y la obligación de informar al Consejo, que será el que tomará o no una decisión sobre las irregularidades. Si el Consejo de Administración no actúa, entonces la empresa  no podrá quedar exenta de su responsabilidad penal y será imputada junto a los consejeros o trabajadores que estén detrás del delito.

Si por el contrario la empresa acredita que tiene un plan  normativo y que lo cumple, no podrá ser imputada como persona jurídica, sino que la responsabilidad penal se limitará a la de los autores materiales.

Para resolver dudas sobre cómo afectan las reformas del Código Penal a su empresa, ampliar información sobre el concepto de compliance o solicitar protección jurídica en estos casos no dude en recurrir a su correduría de seguros.  Algunas aseguradoras ya presentan cobertura para estos riesgos con una ligera sobreprima en las polizas de D&O (Administradores y Directivos).

Fuente: Prensa sectorial y elaboración propia

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La importancia para la Empresa del seguro D&O tras la modificación de la Ley de Sociedades de Capital

Seguro para directivos y administradoresEl pasado 3 de diciembre entró en vigor la Ley 31/2014, por la que se modifica la Ley de Sociedades de Capital enfocada a la mejora del gobierno corporativo. La principal modificación afecta a la responsabilidad de directivos y administradores de las empresas, lo que hace imprescindible para la empresa un análisis y revisión de su seguro de D&O.

Este tipo de pólizas comienzan a ser muy valoradas y están en pleno proceso de revisión a raíz de esta modificación de la ley. Contribuyen además a atraer y retener talento, a organizar la empresa en función de sus riesgos y a cumplir los buenos principios del gobierno corporativo, evitando la aversión al riesgo por parte de los directivos. Es necesario revisar estas pólizas para asegurarse de que incluyen todas las obligaciones derivadas de la Ley 31/2014, evitando problemas por incumplimientos “dolosos” de estas obligaciones.

Sin embargo, a pesar de que estamos frente a un producto prácticamente imprescindible para la empresa, el desconocimiento y el sentimiento de desprotección entre los directivos aún están muy presentes en España. Para salir de ésta crisis también será imprescindible aportar herramientas de protección al directivo por lo tanto a partir de este momento revisar, adaptar o contratar el seguro de altos cargos y administradores ( D&O) es tan importante como el sol y la calidad de vida, para que el talento regrese a nuestro país. Ya no son tiempos para D. Alonso Quijano y Sancho, aunque sus aventuras sigan encandilando a las nuevas generaciones. Nadie mejor que una Correduría de Seguros para esa labor de Gerencia de Riesgos en la Empresa.

 

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